Raporty zestawu narzędzi YNAB: co powinieneś wiedzieć


Jeśli znasz kogoś, kto korzysta z aplikacji do budżetowania Potrzebujesz budżetu (YNAB), prawdopodobnie słyszałeś, jak o tym wspominał. Użytkownicy YNAB są jak weganie i biegacze – uwielbiająo tym rozmawiać. To też zrozumiałe. YNAB może być po prostu kopniakiem w spodniach, którego potrzebujesz, aby uporządkować swoje finanse z budżetem.

Pomimo wszystkich swoich mocnych stron i entuzjastycznych recenzji, YNAB ma słabość, która może złamać umowę dla niektórych użytkowników, gdyby nie było dostępnego rozwiązania. Piętą achillesową YNAB jest ograniczona funkcjonalność raportowania. Na szczęście możesz zainstalować rozszerzenie przeglądarki Zestaw narzędzi dla YNAB, aby uzyskać dostęp do kilku dodatkowych sposobów dzielenia i dzielenia danych finansowych.

Spis treści

    Zestaw narzędzi dla rozszerzenia YNAB

    Zestaw narzędzi dla YNAB to bezpłatne rozszerzenie przeglądarki o otwartym kodzie źródłowym, które dodaje funkcje do pulpitu nawigacyjnego YNAB i pozwala na większą personalizację. Rozszerzenia są dostępne dla Chrom i Firefox i zapewniają widoki danych finansowych, których YNAB nie oferuje w inny sposób. Przyjrzymy się raportom dołączonym do zestawu narzędzi YNAB, aby podkreślić dodatkowe informacje, które można uzyskać, instalując go.

    Raporty zestawu narzędzi YNAB

    Bez zestawu narzędzi YNAB natywnie zapewnia trzy raporty: Wydatki, Wartość netto oraz Dochód i Wydatki. Natomiast zestaw narzędzi YNAB zawiera siedem raportów:

    • Wartość netto
    • Wpływ/odpływ
    • Wydatki według kategorii
    • Wydatki Według odbiorcy
    • Przychody a wydatki
    • Podział dochodów
    • Saldo w czasie
    • Dla każdego raportu — od YNAB lub Toolkit for YNAB — możesz określić ramy czasowe i wybrać uwzględnienie lub wykluczenie określonych kategorii i/lub kont.

      Po zainstalowaniu zestawu narzędzi wyświetl nowe raporty, wybierając Raporty zestawu narzędziw głównym menu YNAB.

      Netto Raporty wartości: YNAB a zestaw narzędzi

      Raport Wartość nettow zestawie narzędzi jest bardzo podobny do raportu YNAB, z kilkoma dodatkowymi funkcjami. Usunęliśmy niektóre szczegóły z naszych zrzutów ekranu , ale nie martw się; zobaczysz dokładne liczby podczas przeglądania raportów. Najpierw spójrzmy na natywny raport Net Worth firmy YNAB.

      Porównaj go z raportem Net Worth Toolkit.

      Oba raporty wyświetlają wykres słupkowy przedstawiający długi na czerwono, aktywa na niebiesko, a wartość netto w postaci linii. Ponadto raport Net Worth Toolkit daje możliwość odwrócenia zadłużenia, tak aby Twoje długi pojawiały się poniżej oznaczenia 0,00 USD na wykresie, zamiast łączyć je z aktywami. Raport Toolkit zawiera również procentowy wskaźnik zadłużenia, funkcję, którą można włączać i wyłączać na stronie ustawień Toolkit.

      Raport dotyczący wpływów/odpływów YNAB Toolkit

      Czy jesteś wnosząc więcej niż wydajesz?

      Aby wyświetlić raport wpływów/odpływów, musisz zainstalować zestaw narzędzi, ponieważ YNAB nie uwzględnia tego raportu w przeciwnym razie.

      Raporty o wydatkach: YNAB a zestaw narzędzi

      Podstawowy raport o wydatkach YNAB pokazuje, jakwydałeś pieniądze na przestrzeni czasu. A także, na jakie rzeczy wydajesz swoje pieniądze? (Psst: odpowiedź brzmi „restauracje”).

      Przejdź do wykresu kołowego poprzez hierarchię kategorii, aby zobaczyć poszczególne transakcje z tej kategorii. (Uwaga dla siebie: wiesz, że możesz gotować w domu, prawda?)

      Zainstalowanie rozszerzenia Toolkit zapewni dostęp do dwóch nowych raportów dotyczących wydatków, Wydatki według kategoriii Wydatki według odbiorcy.

      Raport Wydatki według kategorii jest podobny do raportu wydatków YNAB z kilkoma dodatkowymi etykietami. Możesz kliknąć dowolną kategorię, aby wyświetlić listę transakcji.

      Raport Wydatki według odbiorcy płatności YNAB Toolkit pokaże Ci, kto dokładnie otrzymuje Twoje ciężko zarobione pieniądze. (Costco. Always Costco.) 

      Jak zwykle możesz kliknąć wykres kołowy, aby wyświetlić listę poszczególnych transakcji.

      Dochód a Raporty o wydatkach

      Zarówno raport giełdowy YNAB Przychody a wydatki, jak i raport z zestawu narzędzi zawierają tabelę transakcji dla wybranego okresu, kategorii i kont. Jedyną różnicą między tymi dwoma raportami jest to, że raport Przychody vs Wydatki w zestawie Toolkit wygląda trochę ładniej. Oto raport od YNAB:

      Jak można się spodziewać, możesz wyświetlić poszczególne transakcje, wybierając strzałki menu rozwijanego po prawej stronie nazw kategorii.

      Raport Przychody a wydatki w pakiecie Toolkit zawiera te same informacje, tylko nieco inaczej sformatowane.

      Możesz zdecydować, która wersja bardziej Ci się podoba.

      Dwa dodatkowe raporty z Toolkit for YNAB

      Dwa ostatnie raporty są dostępne tylko wtedy, gdy masz zainstalowane rozszerzenie przeglądarki Toolkit.

      Raport Podział dochodów

      Raport Podział dochodów wyświetla diagram Sankeya przedstawiający Twoje źródła dochodów i ich przeznaczenie.

      W tym raporcie jest wiele do zrobienia. Jest to przydatne dla osób, które oszczędzają pieniądze na koncie śledzącym.

      W YNAB konta śledzące są poza budżetem, więc te transakcje nie pojawiają się w żadnej kategorii budżetowej. Transakcje te nie występują również w innych raportach. Tu właśnie pojawia się raport Podział dochodów. Pokaże on pieniądze, które przenosisz na konta śledzące jako zysk netto, dając wyobrażenie o tym, ile pieniędzy pozabudżetowych zaoszczędziłeś.

      Saldo w czasie Raport

      Ostatnim raportem z zestawu narzędzi dla YNAB jest raport Bilans w czasie. Ten raport wyświetla salda poszczególnych kont w wybranym przez Ciebie okresie. Ten raport może pokazywać informacje z jednego konta (np. zrzut ekranu poniżej) lub z wielu kont.

      Ustawienia ekranu raportu YNAB Toolkit

      W pakiecie Toolkit for YNAB na stronie Ustawienia rozszerzenia możesz wprowadzić kilka dodatkowych poprawek w wyglądzie raportów. Uzyskaj dostęp do tych ustawień za pomocą rozszerzenia przeglądarki.

      Wybierz przycisk Otwórz ustawienia, aby uruchomić stronę ze wszystkimi opcjami zestawu narzędzi. Wybierz Ekran raportów, aby uzyskać dostęp do trzech sposobów konfiguracji natywnych raportów YNAB.

      Wybierz Raporty zestawu narzędzi, aby włączyć wskaźnik zadłużenia lub wyłączyć w raporcie Net Worth programu Toolkit.

      Wykorzystywanie danych do podejmowania świadomych decyzji

      Raporty dołączone do YNAB i Toolkit for YNAB pomagają podejmować świadome decyzje finansowe. Używaj ich mądrze, a Twoje perspektywy finansowe na pewno się poprawią.

      Related posts:


      11.08.2021